第148回：投資信託を買い換えてみた話《素人投資家いちねんせい実況中！》
2021/12/20/公開
記事：安光伸江（READING LIFE編集部公認ライター）
寒くなった。水道管の凍結に注意、のお知らせも来た。
けっこうエアコンをつけているのだが、今月の電気代は去年より安かった。今年の初めにエアコンを新しくしたのが効いたのだろうか。あと、除湿機を「弱」で運転していた頃（今年の秋）は倍くらいかかっていたけど、「おまかせ」モードにしたら安くなった。「弱」だと強制的に除湿するみたいで、毎日2回くらい水を捨てていたけど、今は長いこと満水になっていない。やはり今時の家電は「おまかせ」で使うのがいいのかもしれない。人間より賢いってことかもね。
さて今週は、投資信託の買い換えをした。先週うちの担当のにぃちゃんことＹ師範代が資料を持ってきてくれた、なんちゃら米国成長株投信というのがなかなかよさげだったので、それに買い換えることを考えた。
最初は、15日決算の医療機器のファンドの分配金をもらってから半分くらい売って成長株投信を買い、26日決算の米国リートプラスの分配金をもらってから売って成長株投信を買い増す、ということを考えたのだが
医療機器のファンドの分配金をもらうことはそのままなんだけど、米国リートプラスの分配金はもらわずに先に売っちゃうことになった！
というのも分配金をもらうとその分基準価格？ 評価価格？ とにかく価格が下がるんだって。だからもらう前の方が高く売れるんだって。
それと、米国リートプラスの分配金と、成長株投信の分配金を比べたら、成長株投信の方が倍近くもらえるらしいのね。だったらそっちの方がいいじゃん、ということになり
15日決算の医療機器のファンドはそのまま持っておき分配金をもらう
26日決算の分配金を待たずに15日に米国リートプラスを売る
翌日成長株投信の買付をする
という手順になった。
それで17日に連絡が来たところによると、米国リートプラスはちょうど上がっていたところで売れ、成長株投信は15日の決算やらFOMCやらで下がっていたところで買えたらしい。安いところで買えた、ということは、同じ金額を出すなら口数が増えたということで、分配金もその分増えるんじゃないかなと理解している。
成長株投信も15日決算ということで、もうちょっと早く決断していたら今月の分配金ももらえたんだけど、話を聞いたのが10日の金曜日だったし、最初は医療機器のファンドを売るつもりだったからその分配金にこだわっていたし、まぁこのタイミングでよかったんだろう。医療機器のファンドの分配金も前回よりだいぶ多かったので、めでたしめでたし、である。
成長株投信の設定は2014年だったので、米国リートプラスよりこっちを先にＭ師匠が勧めてくれたらよかったのに〜、と思わないではないけど、まぁいいことにしよう。時々は手数料収入を入れてあげないとね。それに米国リートプラスのトータルリターンは200万円ちょっとあったから、十分利益は出してもらったよね。
調べてみたら成長株投信は楽天証券でも売っていたので、試しに積み立ててみることにした。証券口座から積み立てるのだと日付指定できるけどクレジットカード積み立てだと1日になる。決算で下がるところを狙いたいなと思ってＹ師範代に相談してみたら、15日がいいだろうということになった。こっちは分配金をもらわない再投資型にしてみた。複利でガンガン増えることを期待！
それと今週はauカブコム証券の口座が開設できた。auじぶん銀行のサイトから作ればなんかポイントがもらえたみたいだけど、別口になっちゃったみたい。どうせauじぶん銀行と紐付けるのだけどね。まぁいいや。とりあえず5万円入金してみたけど、1日定額コースを18日に申し込んで適用されるのが20日の15時半からだということなので、1570日経なんとかレバの買い注文を出していたけどキャンセルしちゃった。手数料はかからないにこしたことはない。auカブコム証券と楽天証券の使い分けをどうするかは、ゆっくり考えることにする。
そんな今週の市場の動きをまとめておこう。
前週末 日経 28437.77 TOPIX 1975.48
13日：３日ぶり反発＝半導体銘柄に買い、取引は低調 28640.49 +202.72
14日：反落＝オミクロン株警戒、FOMC前に手控え 28432.64 -207.85
15日：小反発＝主力に買い戻し、EV株上昇 28459.72 +27.08
16日：大幅続伸＝米株高・円安を好感、米緩和縮小は想定内 29066.32 +606.60
17日：大幅反落＝前日急伸の反動、休日控え売り広がる 28545.68 -520.64 TOPIX 1984.47 -28.61
休日控え売り広がる、って、また連休かな？ と思ったらそんなことはないのだった。上皇陛下のお誕生日が平日になったから、今年はもう祝日はない。だったら毎週金曜日に「休日控え売り広がる」じゃないとおかしくない？ え？ どうなの？ 書くことないから書いたってこと？
前週末 ダウ 35970.99 NASDAQ 15630.601 S&P500 4712.02 最高値
13日：反落、320ドル安＝オミクロン株警戒 35650.95 -320.04
14日：続落、106ドル安＝オミクロン株に警戒感 35544.18 -106.77
15日：３日ぶり反発、383ドル高＝FOMCを無難に通過 35927.43 +383.25
16日：反落、29ドル安＝ハイテク株に売り 35897.64 -29.79
17日：続落、532ドル安＝金融政策転換を警戒 ダウ 35365.44 -532.20 NASDAQ 15169.682 -10.753 S&P500 4620.64 -48.03
今週は15日にエヌビディアが305ドルで10株売れてしまった。日本時間16日5時58分とかそれくらいの閉場前ギリギリのところで、その日の高値だった。1000ドルほど円に戻してみた。翌日また下がったから少し買い戻して、さらに17日にはアップルを1株買ってみた。いちばん安いところじゃなかったけど、簿価はそんなに変わらなかったからよしとする。
さて、エレクトーンを習い始めて5ヶ月になった。褒めて育ててくれる優しい先生のおかげですくすく成長し、あくまでも当社比だけどだいぶ上達した。できれば演奏活動もしたいなぁと思うようになった。
分解して持ち運べるカジュアルモデルを持っている人がいろんなところで慰問演奏みたいなのをしているので聞いてみたら、演奏自体はボランティアなんだそうだ。運搬もご自分の車でやっているらしい。私は車の運転ができないのと手術跡の関係で重たいものが持てないから、カジュアルモデルを持ち運ぶのはとりあえず無理かな。
あとボランティアはイヤだな、と思っていたんだけど、成長株投信の分配金で生活費が十分まかなえそうだというのがわかったら「ボランティアでもいいかも」なんて思い始めちゃった。やっぱりお金に縛られているのだわ、私。必要経費がまかなえるのなら、聴いてもらえるだけで幸せかもしれない。
で、もしうちの楽器を運んで演奏会をする、なんてことになったら費用はどれくらいかかるのかな〜と楽器の運送会社に問い合わせてみた。たとえば生涯学習プラザの小ホールに持って行くとしたら、往復で4〜5万円といったところらしい。生涯学習プラザだったらピアノもスタインウェイかヤマハのS6を借りて調律を頼んで、会場と楽器関係で15万円くらい？ かければ実現できそうだ。まだ体力的に不安だからだいぶ先の話だけど、自主公演でもよければ「安光伸江 ピアノ＆エレクトーンリサイタル」なんてやれるかもしれないな。ちょっと夢がふくらんできた。その経費を出しても余裕しゃくしゃく、なところまで、資産運用をがんばるのだ！
それまでは今サボっている17LIVEの配信などで演奏経験を積んで、だんだん長い時間弾けるようにしようと思う。体力と集中力がまだ続かないし、ピアノのリハビリも道半ばだ。もちろん、バリバリぱっき〜ん、な曲は弾けないにしても、リサイタルをするならメインの曲をそれなりに考えないといけないじゃない？ 一人で演奏会をやる、なんて現役の頃でも経験ないから、準備が大変そうだ。でも「やってみようかな」と思うようになっただけでも大進歩かもしれない。
そんな夢ふくらむ週末、今は亡きうさぎのぬいぐるみの美加ちゃん（私の妹という設定）の誕生日に持っている株は
ENEOS 1500株
アップル 13株
AMD 32株
エヌビディア 36株
マイクロソフト 9株
評価損益 -91,899円、実現損益 +2,351,040円。あれ、先週より実現損益がちょこっとだけ増えている。エヌビディアは簿価のほんの少し上で売れたのだけど、それでも増えたのか。そのあとまたいろいろ下がっちゃったから、評価損益がマイナスなのはしょうがない。これがプラスに転じるまで待つしかない。
今年はエアコンを付け替えたり、ピアノを買い換えたり、中古ながらエレクトーンを買ったり、とお金を使うことが多かったのだけど、来年は成長株投信の分配金の範囲内で暮らして、なるべく株で稼いで、お金を貯めるようにしたいと思っている。去年もお風呂のリフォームで大きなお金が動いたしね。必要な時にがっ！ と動けるように、ふだんの生活は浪費を少なく堅実にしようと思うのであった。
といいつつ、美加ちゃんの誕生日のおごちそうは何にしようかな、ってワクワクしているんだけど。
今年の連載もあと1回。幸せな小金持ち、経済自由人を目指してがんばるよ！
つづく。
❏ライタープロフィール
安光 伸江(READING LIFE編集部公認ライター)
山口県下関市出身・在住。下関西高、東京大学卒業、東京藝術大学大学院修了。
大学卒業後は東京で声楽・器楽の伴奏ピアニストや音大非常勤講師などの音楽活動をしていたが、2008年９月、リーマンショックの1週間前に病気療養のため実家に帰る。その後2016・2018年と両親を看取り、金融資産と土地家屋を相続。市内有数のショッピングセンター「ゆめシティ」から徒歩数分・築40年弱の戸建てに住む。
2021年はじめに音楽活動を再開し、2月からYouTubeでピアノの演奏動画を公開。7月からエレクトーンを習い始め、10月半ばに17LIVEで配信を始める。
2016年秋に乳がんの全摘手術と抗がん剤治療、2021年に転移して放射線治療を体験した乳がんサバイバーでもある。
iPhone 2本、iPad Pro+mini、MacBook Pro+Airを駆使するなど大のガジェット好き。日本語入力は平成の初めから親指シフト派。
天狼院メディアグランプリ 21st season 総合優勝。
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